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公對私轉賬要注意了,賬戶可能會被凍結...

文字:[大][中][小] 手機頁面二維碼 2020/4/24     瀏覽次數:    
為何進行公對私轉賬
有很多的公司為了避免賬戶資金過于的分散,都喜歡把資金盡可能的轉進某一個賬戶里以便利用,而私人賬戶則成為了許多人的選擇。

大家用這種方式購買材料、發放工資等進行各種交易,有的甚至借助這種方式利用監管漏洞來偷減稅金、貸款不開票、不上賬等。但無論您之前是圖方便還是刻意為之現在都請注意了,銀行決定要對此類異常賬戶進行排查了,公對私成為稅務稽查的重點。


其實早在兩年前銀行就有意對此類賬戶進行調查,并發布過相關的文件《中國人民銀行關于試點取消企業銀行賬戶許可證核發的通知》并在里面明確的提到要加強公對私的賬務管理,禁止個人在毫無憑據的情況下進行公私賬戶之間的大額轉賬。

只不過當時監管體系尚未成熟,許多企業都成功利用了銀行監管不嚴的漏洞。但現在央行直接表態,要對這類賬戶進行審查、打擊甚至是凍結。銀行的力度、效率、程度較之以往大大的不同,這次是認真的。


銀行的排查方式與對象
1、各支行應對全量人民幣對公結算賬號聯系方式有效性進行排查、通過電話或實地上門方式與客戶進行聯系,是否存在法人、經辦人電話聯系不上、客戶失聯等異常情況
2、對存在境外登錄網銀、凌晨時段轉賬活躍等情況的賬戶進行排查

應對方法
1、對銀行的調查給予配合,不拒接電話、不玩失蹤
2、停止進行公對私的資金轉賬,即便必須轉賬也保證轉賬的金額不超過余額的20%
3、切勿心存僥幸用支付寶、微信等進行另類公對私轉賬

最后多說一句
望各位老板重視這次的審查
不然銀行賬戶因此被凍結的話
后續處理會很麻煩的
慎重、慎重!
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